Osebni finančni načrt
Načrt za vaše prihranke: koliko, kdaj in za kaj, da bo denar na voljo takrat, ko ga boste potrebovali.
Vajeni smo načrtovati delovne dneve in tedne — načrtovanje financ za 10 do 15 let vnaprej pa je še vedno redkost, čeprav prav to odloča, ali bo pravi denar na voljo ob pravem času.
Pomagamo vam: - prepoznati ključne finančne cilje in določiti, kdaj bo posamezen cilj aktualen — upokojitev, nakup stanovanja za bivanje, izobraževanje otrok in drugi pričakovani življenjski dogodki; - izračunati, koliko ti cilji stanejo danes, po trenutnih cenah; - oceniti, koliko boste morali prihraniti do trenutka, ko bo posamezen cilj nastopil; - določiti znesek rednega varčevanja, potreben za dosego tega zneska do ciljnega datuma; - pregledati in prilagoditi načrt ob spremembah življenjskih okoliščin — dohodka, družinskega stanja, selitve ali sprememb zakonodaje.
Ne podajamo priporočil o konkretnih finančnih instrumentih, ne ocenjujemo naložbenega tveganja ali pričakovanih donosov ter ne upravljamo premoženja. Za izbiro konkretnih finančnih produktov priporočamo posvet z licenciranim investicijskim svetovalcem.